transformação de competências: o que os profissionais de F&C precisam para se manterem relevantes.

O setor financeiro e contabilidade (F&C) está no centro de uma transformação dramática. Não é apenas uma evolução, é uma revolução. Avanços tecnológicos, regulamentações em constante mudança e necessidades empresariais em transformação estão a remodelar o setor a um ritmo alucinante, deixando muitos profissionais a lutar com um futuro incerto. É agora mais evidente do que nunca que, para se manterem relevantes e competitivos, os profissionais de F&C devem evoluir proativamente as suas competências e abraçar a aprendizagem contínua, sob o risco de ficarem para trás. Este artigo explora as principais competências e conhecimentos que os profissionais de F&C precisam para navegar nesta paisagem em mudança e preparar as suas carreiras para o futuro nesta era de disrupção sem precedentes.

Em poucas palavras:

• O setor de F&C está a passar por uma transformação radical devido à tecnologia, regulamentações e necessidades empresariais.
• Os profissionais de F&C devem adaptar-se e melhorar as suas competências ou enfrentar uma potencial estagnação na carreira.
• As principais competências incluem proficiência técnica, análise de dados e competências sociais como pensamento crítico e comunicação.
• A aprendizagem contínua e o desenvolvimento profissional deixaram de ser opcionais, são essenciais para a sobrevivência.
• Ao abraçar a mudança e melhorar as suas competências, os profissionais de F&C podem não só sobreviver, como prosperar no futuro.

por que a transformação de competências é essencial para os profissionais de finanças e contabilidade?

O setor de F&C está a enfrentar um turbilhão de mudanças impulsionadas por forças poderosas como a automação e a IA, remodelando fundamentalmente os papéis tradicionais. Um estudo da McKinsey & Company de 2023 descobriu que até 60% das atividades financeiras podem ser automatizadas, apresentando uma ameaça e uma oportunidade para os profissionais de F&C. Enquanto alguns temem a perda de empregos, outros veem o potencial de passar para funções de maior valor que exigem pensamento estratégico e julgamento humano. Isso realça porque é crucial manter-se atualizado para sobreviver. As organizações estão a priorizar a eficiência e os insights baseados em dados, exigindo profissionais de F&C que não só possam processar números, mas também analisar dados, extrair insights significativos e comunicar de forma eficaz. Reforçando essa necessidade, uma pesquisa do Journal of Accountancy de 2024 descobriu que 82% dos líderes financeiros estão a adotar a IA em análise de dados e tecnologia, reconhecendo o seu papel crítico no sucesso futuro.

Dadas as mudanças transformadoras que estão a remodelar o setor, os profissionais de finanças e contabilidade devem transformar as suas competências para manter a sua relevância e valor. Embora as competências técnicas tradicionais permaneçam fundamentais, elas estão a tornar-se insuficientes no panorama atual.

A automação de tarefas rotineiras exige que os profissionais dominem novas capacidades críticas, particularmente em análise de dados, implementação de IA, análise estratégica e parceria empresarial. Esta evolução estende-se muito além da simples adoção de novas ferramentas – exige que os profissionais redefinam completamente o seu papel, de especialista técnico para consultor estratégico. Aqueles que resistem a esta transformação correm o risco de se tornarem irrelevantes no nosso futuro impulsionado pela tecnologia, enquanto aqueles que abraçam totalmente essas mudanças irão destacar-se ao fornecer valor superior através de uma tomada de decisão aprimorada e insights estratégicos que impulsionam o sucesso organizacional.

Então, quais são as principais competências que os profissionais de F&C precisam na era da IA?

competências essenciais para profissionais de finanças na era da IA

Para prosperar nesta era digital, os profissionais de F&C precisam de um conjunto de competências dinâmico e adaptável que vá além do conhecimento tradicional de contabilidade e finanças. Eles precisam de uma combinação de competências técnicas, analíticas e sociais que lhes permita lidar com as complexidades desta nova era.

competências técnicas:

Domínio de software financeiro, ferramentas de análise de dados e tecnologias de automação: 

já não é um luxo, é uma necessidade. Ferramentas como Excel, QuickBooks, SAP e tecnologias emergentes como RPA (Robotic Process Automation) estão a tornar-se o pão nosso de cada dia do profissional de F&C moderno. De acordo com um relatório de 2023 da Gartner, 80% das organizações financeiras planeiam aumentar o seu investimento em automação robótica de processos nos próximos dois anos.

análise de dados e modelagem financeira:

com as empresas a dependerem cada vez mais de insights baseados em dados, os profissionais de F&C devem ser capazes de interpretar e manipular grandes conjuntos de dados para informar decisões estratégicas. Fortes competências de análise de dados e modelagem financeira são cruciais para extrair insights significativos de dados financeiros e traduzi-los em estratégias de negócios acionáveis. Outro estudo descobriu que as organizações com fortes capacidades de análise de dados têm duas vezes mais probabilidade de superar os seus pares em termos de rentabilidade e crescimento de receita.

compreensão da IA e automação:

A IA está a transformar rapidamente os relatórios financeiros, a auditoria e a conformidade. Os profissionais de F&C precisam de entender como essas tecnologias funcionam, os seus potenciais benefícios e riscos, e como geri-las de forma eficaz para aproveitar o seu poder e mitigar potenciais armadilhas. Um relatório de 2023 do Fórum Econômico Mundial identificou a IA e a aprendizagem de máquina como duas das principais competências que terão alta demanda no setor financeiro nos próximos anos.

competências sociais que os profissionais de finanças e contabilidade devem cultivar.

À medida que a automação e a IA assumem mais trabalho transacional, as competências sociais tornam-se cada vez mais importantes para os profissionais de F&C se moverem para funções que exigem pensamento estratégico e julgamento humano.

Competências sociais como comunicação eficaz e colaboração, pensamento crítico, resolução de problemas, liderança e gestão de mudanças tornam-se cruciais na análise de dados, extração de insights significativos e transmissão desses insights às partes interessadas. À medida que as organizações priorizam a eficiência e a tomada de decisão baseada em dados, a capacidade de se adaptar, colaborar e liderar torna-se essencial para se manter relevante e bem-sucedido nesta nova era.

comunicação e colaboração:

Os profissionais de F&C precisam de ser capazes de comunicar dados financeiros complexos de forma clara para stakeholders não financeiros e colaborar de forma eficaz com colegas de diferentes departamentos. Num ambiente de negócios cada vez mais globalizado, a colaboração multifuncional é crítica para o sucesso. Um estudo de 2024 do LinkedIn descobriu que a comunicação é a competência social mais procurada em todos os setores, incluindo o financeiro.

pensamento crítico e resolução de problemas:

Os profissionais de F&C precisam de ser pensadores ágeis, capazes de analisar situações complexas, identificar potenciais problemas e desenvolver soluções criativas. Isso é especialmente importante em funções como planeamento e análise financeira (FP&A), onde a tomada de decisão estratégica é crítica. Um relatório de 2023 do Institute of Management Accountants (IMA) descobriu que o pensamento crítico e a resolução de problemas estão entre as principais competências que os empregadores procuram em profissionais de F&C.

liderança e gestão de mudanças:

À medida que as funções de F&C evoluem e as organizações passam por transformação digital, as competências de liderança tornam-se cada vez mais importantes. Os profissionais de F&C precisam de ser capazes de liderar equipas em transições, motivar e inspirar os seus colegas e abraçar a mudança com uma atitude positiva. Um estudo de 2024 da PwC descobriu que 83% dos CEOs acreditam que as competências de liderança são críticas para navegar nos desafios da era digital.

como a tecnologia está a moldar o futuro das competências em finanças e contabilidade.

As tecnologias emergentes não estão apenas a mudar a forma como os profissionais de F&C trabalham, como também estão a remodelar as competências de que precisam para ter sucesso.

ferramentas de automação:

As ferramentas de automação contabilística estão a reduzir a carga de trabalho manual, libertando os profissionais de F&C para se concentrarem em tarefas de maior valor. No entanto, isso também significa que os profissionais precisam de se adaptar, aprendendo a operar e otimizar essas ferramentas para maximizar a sua eficácia. Outro relatório descobriu que 70% dos líderes financeiros acreditam que a automação terá um impacto significativo nas competências exigidas da sua força de trabalho nos próximos cinco anos.

blockchain e criptomoeda:

A tecnologia Blockchain está a transformar a auditoria, os pagamentos e as transações, criando novas oportunidades e desafios para os profissionais de F&C. Compreender a tecnologia blockchain é crucial porque aumenta a transparência e a segurança nas transações financeiras, reduzindo o risco de fraude. Além disso, agiliza os processos de auditoria ao fornecer um registo imutável das transações, tornando a conformidade e a verificação mais eficientes.

IA e machine learning:

A IA e a aprendizagem de máquina (machine learning) estão a revolucionar as finanças ao fornecer previsões financeiras mais precisas, que ajudam os profissionais de F&C a tomar melhores decisões estratégicas. Essas tecnologias também melhoram a deteção de fraudes ao identificar padrões suspeitos e anomalias em tempo real, reduzindo as perdas financeiras.

Além disso, as ferramentas de gestão de risco orientadas por IA permitem que os profissionais de F&C avaliem e mitiguem os riscos de forma mais eficaz, garantindo maior estabilidade financeira e conformidade com os regulamentos. Um relatório de 2023 do Banco de Inglaterra destacou a crescente importância da IA nas finanças e a necessidade de os profissionais desenvolverem competências nesta área.

aperfeiçoamento e aprendizagem contínua em finanças e contabilidade.

Esta é uma época emocionante para se estar em F&C. A rápida evolução do setor apresenta oportunidades brilhantes para crescimento e desenvolvimento. Ao abraçar a aprendizagem contínua e expandir o seu conjunto de competências, os profissionais de F&C podem moldar um percurso de carreira ainda mais gratificante. Cada nova competência adquirida e desenvolvimento do setor dominado ajuda-os a tornarem-se profissionais ainda mais valiosos. O futuro pertence às mentes curiosas – aquelas ansiosas para aprender, crescer e inovar. O compromisso com o desenvolvimento profissional abrirá portas para desafios fascinantes e conquistas significativas neste local de trabalho em constante evolução.

Exemplos de certificações e plataformas de aprendizagem relevantes incluem:

• Programa CFA (Chartered Financial Analyst)

• Licença CPA (Certified Public Accountant)

• Coursera

• LinkedIn Learning

• edX

• Udacity

adaptar-se às mudanças regulatórias: uma competência essencial para profissionais de finanças.

O panorama regulatório está em constante evolução, com novas regras e regulamentos a surgir a todo o momento. Manter-se informado sobre essas mudanças é crucial para os profissionais de F&C, especialmente com a crescente ênfase nos relatórios ESG (Ambiental, Social e Governança), conformidade tributária e regulamentos financeiros. A evolução do panorama regulatório, incluindo normas internacionais como IFRS (International Financial Reporting Standards) e GAAP (Generally Accepted Accounting Principles), exige que os profissionais de F&C se mantenham informados e se adaptem aos novos requisitos.

o papel dos líderes e especialistas em tecnologia financeira.

À medida que as funções financeiras se tornam cada vez mais integradas com a tecnologia, os papéis especializados tornam-se mais importantes. Esses papéis exigem uma combinação única de experiência financeira e proficiência tecnológica, colmatando a lacuna entre as finanças e a tecnologia. Alguns dos papéis mais proeminentes que surgem no novo panorama são:

• Líder FinTech: Supervisiona a integração de serviços financeiros com tecnologias inovadoras.
• Analista de dados: Interpreta conjuntos de dados complexos para informar estratégias e decisões financeiras.
• Especialista em IA: Desenvolve e implementa soluções de IA para aprimorar os processos financeiros.
• Analista de segurança cibernética: Protege dados e sistemas financeiros de ameaças cibernéticas.
• Analista quantitativo (Quant): Usa modelos matemáticos para analisar dados financeiros e desenvolver estratégias de negociação.
• Especialista em gestão de risco: Utiliza a tecnologia para avaliar e mitigar riscos financeiros.
• Gestor de transformação digital: Lidera a adoção de tecnologias digitais em organizações financeiras.

Esses papéis são essenciais para navegar na paisagem em evolução das finanças e da tecnologia.

construindo um percurso de carreira sustentável em finanças e contabilidade.

Nunca houve uma época mais emocionante para ser um profissional de F&C! A paisagem em evolução apresenta oportunidades brilhantes para moldar a sua carreira e causar um impacto real. Ao assumir o controlo da sua jornada profissional, pode abrir inúmeras portas para o crescimento e o sucesso.

Abrace a aprendizagem contínua:

• Obtenha certificações valiosas como ACCA, CIMA ou CPA.
• Junte-se a masterclasses virtuais sobre tópicos emergentes como blockchain em finanças.
• Participe em cursos do LinkedIn Learning sobre análise de dados.

Aproveite as novas tecnologias:

• Domine ferramentas populares como Tableau ou Power BI para visualização de dados.
• Obtenha experiência prática com software RPA como UiPath.
• Aprenda o básico de Python para análise financeira.

Desenvolva competências procuradas:

• Lidere um projeto de melhoria de processos na sua função atual.
• Ofereça-se para orientar membros juniores da equipa.
• Junte-se a projetos multifuncionais para ampliar a sua experiência.

Lembre-se, todo especialista já foi um iniciante. O seu compromisso com o crescimento hoje construirá a base para uma carreira excecional amanhã. O futuro das finanças é brilhante e você está perfeitamente posicionado para prosperar nele!

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