IA em Finanças: Aumente a Produtividade!

A inteligência artificial (IA) está a transformar o panorama das finanças e da contabilidade a um ritmo sem precedentes. Desde a automatização de tarefas mundanas, como a introdução de dados, até à revolução de processos complexos, como a previsão financeira e a gestão de riscos, a IA está a remodelar a forma como os profissionais de finanças trabalham.

Mas a questão permanece: as equipas de finanças e contabilidade estão verdadeiramente preparadas para abraçar e aproveitar esta tecnologia transformadora? E que mudanças são necessárias para garantir que a produtividade e a criatividade sejam fortalecidas em vez de substituídas pela IA?

Em poucas palavras/ TL;DR

A IA está a transformar rapidamente as finanças e a contabilidade, automatizando tarefas e criando novas funções.
Os profissionais de finanças precisam de melhorar as suas competências em áreas como análise de dados, machine learning e ética de IA para se manterem competitivos.
As organizações devem investir em formação e desenvolvimento para preparar as suas equipas de finanças para o futuro impulsionado pela IA.
A IA pode facilitar a colaboração em tempo real e a partilha de conhecimentos, especialmente em ambientes de trabalho remotos e híbridos.
Construir um departamento financeiro à prova de futuro requer uma combinação de tecnologia de IA, talento qualificado e uma cultura de inovação.

o papel da IA no aumento da produtividade nas finanças.

A IA está a provar ser um divisor de águas nas finanças e na contabilidade, simplificando os fluxos de trabalho, minimizando erros e libertando tempo valioso para iniciativas estratégicas. Uma pesquisa de 2024 da Gartner descobriu que 58% dos líderes financeiros já integraram a IA nos seus processos financeiros - um aumento de 21 pontos percentuais em relação a 2023, destacando o crescente impacto do potencial da IA.

Na verdade, as ferramentas com tecnologia de IA podem automatizar uma ampla gama de tarefas, incluindo:

Introdução e processamento de dados: Os algoritmos de IA podem lidar de forma eficiente com grandes volumes de dados financeiros, reduzindo a necessidade de introdução manual e minimizando o risco de erro humano. Isso não só economiza tempo, mas também permite dados mais precisos e confiáveis, levando a uma melhor tomada de decisão. Como destaca um relatório da Deloitte, “Concentre-se em aumentar as pessoas, não em substituí-las. Apesar das preocupações, a IA não se trata apenas de reduzir os custos de mão-de-obra, e as organizações que abordam a tecnologia desta forma podem perder ganhos reais. Em vez disso, os primeiros projetos de IA devem concentrar-se em permitir que os funcionários busquem atividades de maior valor.”
Reconciliações: A IA pode automatizar o processo tedioso de reconciliação de contas, garantindo a precisão e fornecendo insights em tempo real sobre discrepâncias financeiras. Isso elimina a necessidade de reconciliação manual, que pode ser demorada e propensa a erros. De acordo com um estudo da Ernst & Young, as ferramentas de reconciliação com tecnologia de IA podem reduzir o tempo gasto nesta tarefa em até 75%, libertando tempo valioso para os profissionais de finanças se concentrarem em atividades mais estratégicas.
Correspondência de transações: Os algoritmos de IA podem corresponder a transações de forma rápida e precisa, melhorando a eficiência e reduzindo o tempo gasto na verificação manual. Isso é particularmente útil para transações de alto volume, onde a correspondência manual pode ser um gargalo. Um relatório da PwC UK observa que a IA pode melhorar significativamente a eficiência e a precisão da correspondência de transações, reduzindo o risco de erros e fraudes.

Ao automatizar essas tarefas repetitivas, a IA capacita as equipas de finanças a concentrarem-se em atividades de maior valor, como análise financeira, planeamento estratégico e tomada de decisão. Essa mudança não só aumenta a produtividade, mas também transforma os departamentos financeiros de centros operacionais em parceiros estratégicos que impulsionam o crescimento dos negócios.

Por exemplo, imagine um analista financeiro que antes passava horas por dia a introduzir manualmente dados em folhas de cálculo. Com a automação com tecnologia de IA, essa tarefa pode ser concluída numa fração do tempo, permitindo que o analista se concentre em tarefas mais complexas, como analisar tendências de mercado e desenvolver estratégias de investimento.

Além disso, a IA pode ajudar os profissionais de finanças a identificar padrões e anomalias em dados financeiros que podem passar despercebidos pelos analistas humanos. Isso pode levar a previsões financeiras mais precisas, melhor gestão de riscos e, em última análise, melhor desempenho financeiro.

como a IA está a automatizar tarefas rotineiras?

A IA não está apenas a automatizar tarefas; está a transformar fundamentalmente a natureza dos trabalhos de finanças e contabilidade. As funções que envolvem processos repetitivos e manuais estão a ser simplificadas, enquanto novas funções focadas no desenvolvimento de IA, análise de dados e tomada de decisão estratégica estão a surgir.

Essa mudança está a impulsionar a necessidade de os profissionais de finanças e contabilidade desenvolverem novas competências que as suas novas funções elevadas exigem. A experiência em gestão de dados, análise de dados, ética de IA e ferramentas de previsão e suporte à decisão com tecnologia de IA está a tornar-se cada vez mais valiosa. As competências sociais e comportamentais também se tornam mais importantes, pois no novo cenário, os profissionais de F&C devem ser capazes de comunicar resultados e dados complexos a diferentes tipos de stakeholders.

Essa mudança exige que os profissionais de finanças se adaptem e adquiram novas competências para se manterem relevantes no local de trabalho impulsionado pela IA. As principais áreas de foco incluem:

Análise e interpretação de dados: A capacidade de extrair insights significativos de grandes conjuntos de dados será crucial. Isso inclui compreender conceitos estatísticos, usar ferramentas de visualização de dados e interpretar os resultados da análise com tecnologia de IA. Como o Fórum Económico Mundial enfatiza em seu "Relatório sobre o Futuro dos Empregos", as competências de análise de big data serão essenciais para os profissionais de finanças na era da IA.
Ética e governança de IA: Compreender as implicações éticas da IA e garantir o uso responsável da tecnologia. Isso envolve considerar questões como enviesamento em algoritmos de IA, privacidade de dados e o impacto potencial da IA no emprego. A Harvard Business Review aconselha que "as empresas precisam estabelecer diretrizes éticas claras para o uso de IA em finanças e contabilidade, para garantir que a tecnologia seja usada de forma responsável e ética".
Colaboração e comunicação: Trabalhar de forma eficaz com sistemas com tecnologia de IA e comunicar insights aos stakeholders. Isso requer fortes competências de comunicação, a capacidade de explicar conceitos técnicos complexos de forma clara e concisa e a capacidade de trabalhar de forma eficaz num ambiente de equipa. Um estudo da McKinsey destaca a importância da "colaboração entre humanos e máquinas" no futuro das finanças, enfatizando a necessidade de os profissionais de finanças desenvolverem fortes competências de comunicação e interpessoais.

Por exemplo, considere o papel de um contabilista num departamento de contabilidade com tecnologia de IA. Embora a IA possa automatizar tarefas como a introdução de dados e reconciliação, o papel do contabilista mudará para analisar os resultados da análise com tecnologia de IA, identificar potenciais riscos e oportunidades e comunicar esses insights à gestão.

ferramentas essenciais de IA para os profissionais de finanças e contabilidade de hoje.

Para maximizar os ganhos de produtividade da IA em finanças e contabilidade, os profissionais precisam de atualizar as suas competências e kit de ferramentas. Isso inclui ir além do básico e aprofundar a sua compreensão de tecnologias chave, como aprendizagem de máquina, ciência de dados e computação em nuvem. Ao abraçar esses avanços, os profissionais de finanças e contabilidade podem simplificar os seus processos, aprimorar a tomada de decisão e impulsionar a inovação, garantindo que as suas organizações permaneçam competitivas na era digital. Não se trata apenas de se manter competitivo; trata-se de desbloquear novos níveis de eficiência, insights e impacto estratégico no seu trabalho. Aqui está um olhar mais atento às ferramentas essenciais que você precisa dominar:

Machine learning (ML): Compreender os algoritmos de ML é crucial. Imagine ser capaz de prever transações fraudulentas com incrível precisão ou avaliar o risco de crédito com mais precisão do que nunca. O ML torna isso possível. Ao compreender diferentes tipos de algoritmos de ML (como aprendizagem supervisionada, não supervisionada e por reforço), você pode identificar as melhores abordagens para desafios financeiros específicos. Esse conhecimento permite que você desenvolva e implemente soluções de IA que gerem valor comercial real. As ferramentas essenciais para profissionais de F&C, dependendo da sua função, podem ser:
- TensorFlow: Uma estrutura de machine learning de código aberto desenvolvida pelo Google, amplamente utilizada para construir e implementar modelos de ML.
- Scikit-learn: Uma biblioteca Python que fornece ferramentas simples e eficientes para mineração de dados e análise de dados, construída em NumPy, SciPy e matplotlib.
- H2O.ai: Uma plataforma de código aberto que oferece ferramentas para construir e implementar modelos de machine learning, particularmente útil para análises preditivas e avaliação de riscos.
- Alteryx: Uma plataforma de análise de dados que permite aos utilizadores preparar, combinar e analisar dados e implementar modelos preditivos.
- RapidMiner: Uma plataforma de ciência de dados que fornece um ambiente integrado para preparação de dados, machine learning, aprendizagem profunda, mineração de texto e análises preditivas.
- DataRobot: Uma plataforma automatizada de machine learning que ajuda a construir e implementar modelos preditivos precisos rapidamente.
- KNIME: Uma plataforma de código aberto de análise de dados, relatórios e integração que integra vários componentes para machine learning e mineração de dados.
- SAS: Um conjunto de software desenvolvido pelo SAS Institute para análises avançadas, análise multivariada, inteligência de negócios e gestão de dados.
- Tableau: Uma ferramenta poderosa de visualização de dados que pode ser integrada com modelos de machine learning para fornecer análises visuais perspicazes.
- IBM Watson: Um conjunto de serviços de IA prontos para empresas, aplicações e ferramentas que ajudam a automatizar a gestão do ciclo de vida da IA e a operacionalizar a IA.
Data science: Os dados são a força vital das finanças e a ciência de dados é a chave para desbloquear o seu potencial. A proficiência no tratamento, limpeza e análise de dados permite que você extraia insights valiosos de conjuntos de dados financeiros complexos. Imagine identificar tendências ocultas nos gastos dos clientes, prever flutuações do mercado com maior confiança ou otimizar estratégias de preços com base na análise de dados em tempo real. Dominar as técnicas de ciência de dados, incluindo análise estatística, visualização de dados e linguagens de programação como Python ou R, equipa você com as ferramentas para tomar decisões baseadas em dados e obter uma vantagem competitiva.
Cloud computing: As plataformas em nuvem como AWS e Google Cloud são os motores que impulsionam as aplicações de IA. A familiaridade com essas plataformas é essencial para implementar, dimensionar e gerir modelos de IA de forma eficaz. Imagine construir e implementar um sistema sofisticado de deteção de fraudes que pode lidar com volumes massivos de transações em tempo real, tudo graças à escalabilidade e flexibilidade da computação em nuvem. Compreender conceitos de nuvem como virtualização, armazenamento e rede permitirá que você aproveite todo o poder da IA de forma segura e econômica.

Investir nas suas competências nessas áreas é um investimento no seu futuro. Agora é o momento perfeito para abraçar a emocionante jornada de aperfeiçoamento e aprendizagem contínua no cenário financeiro impulsionado pela IA. Cursos online, workshops e certificações aguardam, oferecendo a oportunidade de dominar as competências mais procuradas. Aproveite este desafio como uma oportunidade de expandir o seu conhecimento, manter-se à frente num setor em rápida evolução e posicionar-se como um líder no futuro das finanças.

porque é que a formação e a qualificação da força de trabalho com IA são importantes?

Para se preparar para este futuro impulsionado pela IA, as organizações precisam de investir na formação e qualificação da sua força de trabalho de finanças e contabilidade. Isso inclui fornecer acesso a cursos online, workshops e certificações em áreas como análise de dados, aprendizagem de máquina e ética de IA, para permitir que os colaboradores façam a gestão, implementem e dimensionem tecnologias de IA de forma eficaz. Também ajudará a resolver a lacuna de competências existente no setor.

Além disso, as organizações devem promover uma cultura de aprendizagem contínua, onde os colaboradores sejam incentivados a manterem-se a par dos últimos desenvolvimentos em IA e a experimentarem novas tecnologias. Isso pode ser alcançado por meio de iniciativas como sessões de networking e aprendizagem, plataformas internas de partilha de conhecimento e programas de mentoria.

IA na gestão de talentos para instituições financeiras.

Apesar da imensa promessa da IA, a realidade é que muitas equipas de finanças e contabilidade não estão totalmente preparadas para essa mudança tecnológica. Um desafio chave é a escassez de talentos com a combinação certa de competências para gerir, implementar e dimensionar tecnologias de IA. Além da experiência técnica, há uma necessidade crescente de os profissionais de finanças compreenderem as implicações da IA para as suas funções e desenvolverem as competências para trabalhar de forma eficaz ao lado de sistemas com tecnologia de IA.

Essa lacuna de competências apresenta um desafio significativo para as organizações financeiras que procuram aproveitar a IA em todo o seu potencial. Abordar essa lacuna requer uma abordagem multifacetada e há muitos exemplos que mostram isso, incluindo:

Qualificar e requalificar os colaboradores atuais: por exemplo, o JP Morgan Chase lançou programas de formação abrangentes para qualificar a sua força de trabalho em IA e análise de dados. Eles fizeram parceria com plataformas de educação online como a Coursera e especialistas internos para fornecer cursos adaptados a diferentes funções dentro da organização.
Colaborar com instituições de formação: O Goldman Sachs fez parceria com o Massachusetts Institute of Technology (MIT) para criar cursos especializados em IA e finanças. A colaboração incluiu workshops, estágios e projetos de pesquisa conjuntos focados na aplicação de IA a serviços financeiros.
Implementar sistemas de gestão de talentos orientados por IA: neste caso, o HSBC integrou ferramentas de recrutamento orientadas por IA para agilizar o seu processo de contratação. Eles usaram algoritmos de aprendizagem de máquina para selecionar currículos, avaliar a adequação do candidato e prever o desempenho futuro com base em dados históricos. O sistema de IA reduziu o tempo de contratação, minimizou o enviesamento no recrutamento e identificou candidatos com a combinação ideal de competências financeiras e técnicas.
Promover uma cultura de aprendizagem contínua: A Deloitte implementou uma estrutura de aprendizagem contínua que incentiva os colaboradores a atualizarem regularmente as suas competências em IA e tecnologias relacionadas.
Utilizar IA para desempenho e retenção de colaboradores: neste caso, o Bank of America usa IA para analisar dados de desempenho dos funcionários e identificar fatores que influenciam a retenção. O sistema de IA avalia métricas como produtividade, níveis de envolvimento e utilização de competências para fornecer insights acionáveis para a gestão.

Essa lacuna de competências apresenta um desafio significativo para as organizações financeiras que procuram aproveitar a IA em todo o seu potencial. Para obter mais insights sobre a lacuna de competências em IA, consulte o relatório mais recente da Randstad, “Compreendendo a escassez de talentos: IA e equidade”.

construindo um departamento financeiro à prova de futuro com IA.

Embora a IA automatize certas tarefas, ela também criará novas oportunidades de emprego em áreas como especialistas e engenheiros de IA, cientistas e analistas de dados, especialistas em governança e ética de IA e gerentes de produto de IA. Essas novas funções exigirão uma combinação de experiência técnica, visão de negócios e compreensão das implicações éticas da IA.

Para construir um departamento financeiro à prova de futuro, as organizações precisam não apenas investir em tecnologia de IA, mas também nas suas pessoas. Isso significa fornecer oportunidades para os colaboradores melhorarem e requalificarem as suas competências, criando uma cultura que abrace a inovação e a mudança, e atraindo novos talentos com as competências necessárias para prosperar num mundo impulsionado pela IA.

conclusão.

A IA está a revolucionar o panorama das finanças e da contabilidade, e aqueles que estiverem preparados estarão na vanguarda dessa transformação. Ao investir em competências de IA, abraçar uma mentalidade orientada por dados e manter-se informado sobre as últimas tendências, os profissionais de finanças podem prosperar nesta nova era emocionante. As organizações que dão prioridade à qualificação da sua força de trabalho e que promovem uma cultura de inovação estarão melhor posicionadas para colher os benefícios da IA e impulsionar o sucesso futuro.

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